신뢰와 기술을 중시하는 소비자가 증가함에 따라 새로운 플레이어가 대형 은행의 점유율을 빼앗아갑니다.
- 호주인의 42%는 은행을 신뢰하지 않습니다.
- 3백만 명이 금융 기관을 바꾸고 싶어합니다.
시드니 - 2025년 10월 1일 - 수십 년 동안 '빅 4' 은행(커먼웰스, 웨스트팩, ANZ, NAB)은 호주에서 지배적인 역할을 해왔지만, 닐슨 소비자 및 미디어 뷰(CMV) 의 새로운 데이터에 따르면 지배력이 경계심과 불신, 더 나은 거래에 대한 불안한 욕구로 인해 호주인의 자금 관리 방식이 재편되고 있습니다.
닐슨의 최신 조사 결과에 따르면, 호주인의 42%(950만 명)는 주요 은행을 신뢰하지 않는다고 답했으며, 13%(300만 명)는 주거래 금융기관 변경을 적극적으로 고려하고 있는 것으로 나타났습니다.
그럼에도 불구하고 대형 은행이 여전히 대부분의 가계 금융 관계를 유지하고 있으며, 현재 시장의 6%를 점유하고 있는 ING와 같은 도전적인 브랜드가 꾸준히 시장을 개척하고 있습니다.
닐슨의 태평양 지역 고급 분석 책임자인 글렌 채넬은 다음과 같이 말합니다: "소비자 신뢰를 얻기 위한 경쟁이 그 어느 때보다 치열하게 전개되고 있으며, 모바일 뱅킹은 이제 주요 채널로 자리 잡았습니다. 그 만큼 빠르게 변화하고 있는 것은 이러한 거래의 배후에 있는 사람들입니다. 닐슨 CMV 페르소나 팩을 사용하면 어떤 세그먼트가 충성도를 바꾸고 있으며 그 이유는 무엇인지 정확히 파악할 수 있어 고객 유지와 이탈의 차이를 결정할 수 있는 인사이트를 제공합니다."
호주인의 86%가 거래 및 저축 계좌를 가장 많이 사용하고 있으며, 직불카드(61%)와 온라인 저축 계좌(49%)가 그 뒤를 잇고 있습니다. 신용 카드(인구의 37%가 보유)도 신중하게 접근하고 있으며, 신용 카드를 보유한 호주인 5명 중 1명은 매달 잔액을 전액 상환하고 있습니다.
호주 금융 소비자의 3분의 2(1,510만 명)는 스스로를 "돈에 신중하다"고 답했으며, 절반 이상은 미래를 위해 적극적으로 저축을 하고 있습니다. 또한 32%는 최적의 금융 상품을 찾기 위해 "적극적으로 쇼핑"하고 있습니다.
닐슨의 데이터에 따르면 호주인들은 은행에 깊이 관여하고 있지만, 충성도는 조건부입니다. 현재 인구의 57%가 사용하는 모바일 뱅킹의 부상으로 인해 기대치가 달라졌습니다. 앱은 더 이상 서비스 채널이 아니라 금융을 위한 주요 인터페이스이므로 결함, 잘못된 디자인 또는 불투명한 커뮤니케이션은 신뢰를 빠르게 약화시킬 수 있습니다.
이러한 취약성은 식료품이나 연료 할인을 제공하는 대형 슈퍼마켓이나 자동차 파트너와의 공동 브랜드 신용카드와 같이 금융 서비스를 일상 생활에 접목하는 파트너십의 문을 열어줍니다.
닐슨 퍼시픽의 전무이사 모니크 페리는 "은행은 상품을 개별적으로 생각하기보다 라이프스타일 생태계의 일부로서 금융 서비스를 생각해야 하며, 이것이 바로 CMV와 고급 오디언스가 가장 잘하는 일입니다. 디지털 지갑부터 소매업체와 연계된 로열티에 이르기까지 호주인들은 더 쉽고, 더 안전하고, 더 나은 가치를 제공하는 금융 서비스를 원합니다."
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닐슨 소개
닐슨은 오디언스 측정, 데이터 및 분석 분야의 글로벌 리더입니다. 모든 채널과 플랫폼에서 사람들과 그들의 행동에 대한 이해를 바탕으로 고객들이 현재와 미래에 전 세계 오디언스와 연결하고 소통할 수 있도록 독립적이고 실행 가능한 인텔리전스를 제공합니다. 자세한 내용은 www.nielsen.com 에서 알아보고 소셜 미디어(X, LinkedIn, YouTube, Facebook, Instagram)에서 크리테오와 소통하세요.
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